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O BCE quer poderes para anular barreiras nacionais que bloqueiam 225 mil milhões de euros em capital bancário e 250 mil milhões em liquidez, impedindo a livre circulação destes recursos na zona euro. Claudia Buch, presidente da supervisão do BCE, defende que conceder isenções seria útil para criar um mercado bancário mais integrado, embora isso exija mudanças legislativas europeias. Simultaneamente, o BCE prepara um teste de stress reverso inédito: definirá níveis de esgotamento de capital e pedirá aos bancos que identifiquem cenários capazes de os atingir. A medida responde a alertas sobre riscos sem precedentes - desde tensões geopolíticas a ciberataques - que podem causar perturbações severas no sistema financeiro. Os requisitos de capital mantêm-se estáveis em 11,2% para 2026, com o BCE a reconhecer que os bancos estão em boa forma. Contudo, a fragmentação do mercado europeu continua a penalizar a competitividade face aos rivais americanos, com executivos bancários a queixarem-se de capital "encaixotado" em múltiplos países.

Aprofundar em fontes escolhidas:

• Financial Times / ECB's top supervisor seeks new powers to override bank capital barriers
• BFMTV / La BCE redoute des chocs "sans précédent" pour les banques et va leur imposer un test de résistance inversé
• ABC / El BCE pide a diez grandes bancos europeos que aumenten su capital para enfrentarse a créditos morosos
• Expresso / Líder da supervisão do BCE quer facilitar fusões entre bancos a nível europeu
• Frankfurter Allgemeine Zeitung / EZB hält Banken für Krisen gewappnet

Dados

• 225 mil milhões de euros em capital bancário estão bloqueados por restrições nacionais
• 250 mil milhões de euros em liquidez bancária não podem circular livremente na UE
• Requisitos de capital Common Equity Tier 1 mantêm-se em 11,2% para 2026
• BCE vai realizar teste de stress reverso com cenários de esgotamento de capital
• Alteração legislativa europeia seria necessária para BCE conceder isenções sobre capital
• Supervisão bancária do BCE apresenta prioridades para os próximos três anos

Citações

• Precisamos ver que discussões haverá ao nível europeu sobre como integrar ainda mais o mercado — Claudia Buch
• Quanto mais a Europa está fragmentada, menos forte és como banco — Andrea Orcel
• A probabilidade de eventos extremos está a atingir um nível sem precedentes — BCE